Krypto-Steuerfahndung mit KI: Sachsen macht Ernst

Deutsche Krypto-Investoren geraten zunehmend ins Visier der Finanzbehörden. Nachdem dem Krypto-Markt lange eine Regulierung gefehlt hat, zieht nun der Staat die Daumenschrauben an. Sachsen geht dabei voran, mit einer eigens entwickelten KI-Software zur Aufdeckung von Steuerbetrug bei Bitcoin, Ethereum und Co. Gegenüber BTC-ECHO erklärt das Staatsministerium der Finanzen die rechtliche Grundlage, ob eine Ausweitung auf andere Bundesländer vorgesehen ist – und was das für Anleger bedeutet. Präzedenzfall Sachsen: So funktioniert die neue Steuer-KI Das Sächsische Staatsministerium der Finanzen setzt auf KI-Technologie, um steuerpflichtige Transaktionen effizienter zu erkennen. Entwickelt wurde die Software gemeinsam mit der Hochschule Mittweida. Gegenüber BTC-ECHO erklärt das Ministerium: "Die Anwendung nutzt unter anderem KI-gestützte Klassifikatoren zur Erkennung von Wechselgeld-Adressen, CoinJoins und PayJoins. Verwendete Heuristiken werden KI-basiert gewichtet. Reinforcement Learning und kontinuierliches Nutzer-Feedback ermöglichen zudem, die Qualität der Analysen aktiv zu verbessern." Ziel sei es laut Ministerium, insbesondere Gewinne innerhalb der zwölfmonatigen Spekulationsfrist zu identifizieren. Wallet-Verflechtungen, Mixing-Dienste und sogar Cross-Chain-Swaps lassen sich demnach durch dynamisch gewichtete Heuristiken analysieren: "Das Adress-Clustering von Blockchain-Adressen erfolgt durch die Analyse von Transaktionsmustern", heißt es weiter. Als rechtliche Grundlage für das Auswerten und Zusammenführen der Transaktionsdaten nennt das Ministerium die Abgabenordnung (§§ 85, 88, 92). "Die Ermittlungen erfolgen nach § 208 der Abgabenordnung durch die Steuerfahndung." Signalwirkung für andere Bundesländer Noch ist Sachsen ein Einzelfall. Doch laut Ministerium findet bereits ein Austausch mit anderen Bundesländern statt: "Ja, wir tauschen uns diesbezüglich auch mit anderen Bundesländern aus", heißt es auf unsere Anfrage. Sollte das KI-System Schule machen, dürfte die steuerliche Grauzone im Krypto-Sektor bald der Vergangenheit angehören. Gerade in Kombination mit internationalen Meldepflichten wie dem DAC8-Regime der EU wird die Luft für Steuersünder dünn. Krypto in DACH: Die wichtigsten Meldungen aus Deutschland, Österreich und Schweiz Neben der Steuerumsetzung greifen Behörden auch immer öfter im Krypto-Sektor ein und die Adoption schreitet zugleich weiter voran. Im Folgenden die wichtigsten Meldungen aus der DACH-Region. BaFin warnt: Neue Krypto-Plattformen agieren ohne Lizenz Die deutsche Finanzaufsicht BaFin hat im November 2025 erneut vor betrügerischen Krypto-Plattformen gewarnt. So wurde die Website nexberg-ag.co in die Warnliste aufgenommen – sie bietet Bank- und Krypto-Dienstleistungen ohne Erlaubnis an und behauptet fälschlich, von einer nicht existierenden Behörde namens "Digital Assets Control" beaufsichtigt zu werden. Ebenfalls auf dem Radar: die Seite stuttgart-exchange.com, bei der mutmaßlicher Identitätsmissbrauch vorliegt. Die Plattform nutzt den Namen der Börse Stuttgart Digital Exchange, um ohne Lizenz Geschäfte mit Krypto-Werten anzubieten. Die BaFin mahnt Anleger zur Vorsicht und verweist auf ihre Unternehmensdatenbank zur Anbieterprüfung. FMA untersagt unerlaubtes Token-Angebot in Österreich Die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) hat gegen das Unternehmen Standard in Gold LTD eine Sanktion verhängt. Das in London ansässige Unternehmen bot den vermögenswertreferenzierten Token "SOLID" öffentlich an – ohne Prospekt und Genehmigung. Damit verstößt es gegen § 11 Z 2 des österreichischen MiCA-Vollzugsgesetzes. Die FMA untersagte das Angebot per Bescheid. Der Fall gilt als erste Anwendung der neuen EU-Krypto-Verordnung in Österreich. Die Maßnahme zeigt, dass die FMA regulatorische Verstöße konsequent sanktioniert und das neue Rechtsregime aktiv durchsetzt. FINMA warnt vor Krypto-Risiken im Schweizer Finanzsektor Die Schweizer Finanzmarktaufsicht FINMA hat in ihrem Risk Monitor 2025 erneut auf erhebliche Risiken im Krypto-Sektor hingewiesen. Besonders betont wurden die Gefahren im Zusammenhang mit Geldwäsche, der Umgehung von Sanktionen und der Nutzung von Krypto-Währungen bei Cyberangriffen und illegalem Online-Handel. Die FINMA fordert von Finanzintermediären strikte AML- und KYC-Maßnahmen. Krypto-Geschäfte ohne ausreichende Geldwäscheprävention könnten die Integrität des Schweizer Finanzplatzes gefährden. Der Fokus der Behörde bleibt auf der Einhaltung hoher Standards – auch im wachsenden Krypto-Segment. Erste Volksbanken in Deutschland erhalten MiCA-Lizenz Die Volksbank Raiffeisenbank Bayern Mitte und die Volksbank Mittlerer Schwarzwald haben als erste Genossenschaftsbanken in Deutschland eine Zulassung nach der EU-Verordnung "Markets in Crypto-Assets Regulation" erhalten. Die BaFin erteilte den Instituten die MiCA-Lizenz, die einen regulierten Umgang mit digitalen Vermögenswerten ermöglicht und europaweit einheitliche Anforderungen an Krypto-Dienstleister definiert. Die Lizenz erlaubt es den Banken, Verwahrung, Handel und ergänzende Dienstleistungen unter den Sicherheits- und Transparenzstandards der MiCA anzubieten. In Kooperation mit der DZ Bank soll deren Krypto-Infrastruktur ab 2026 flächendeckend über die VR Banking App bereitgestellt werden. AllUnity gewinnt Fintech-Preis in der Kategorie Newcomer Am 18. November 2025 wurde Berlin zum Treffpunkt der innovativsten Köpfe der Fintech-Branche. Im Rahmen der DigiFin fand die elfte Verleihung des "Fintech des Jahres" statt, bei der Sieger in insgesamt sieben Kategorien ausgezeichnet wurden. In der Kategorie "Newcomer" setzte sich AllUnity gegen die Konkurrenz durch. Das geht aus einer Mitteilung hervor, die BTC-ECHO vorliegt. CEO Alexander Hoeptner würdigte die Leistung seines Teams: "Das ist kein Preis für das Management, sondern ein Preis für uns als gesamtes Unternehmen." Die Auszeichnung sei Ausdruck der harten Arbeit und des Engagements aller Mitarbeitenden – und ein Anfang für größere Pläne. AllUnity ist ein Fintech-Unternehmen, das mit dem EURAU den ersten vollständig regulierten Euro-Stablecoin Deutschlands auf den Markt bringt. Quellen BaFin-Warnungen Pressemitteilung der FMA FINMA-Bericht über Krypto-Risiken

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