KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
LocalBitcoins, KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an

KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an

Die finnische Bitcoin-Tauschplattform LocalBitcoins hat einschneidende Veränderungen für ihre Benutzer angekündigt. Diese müssen sich ab März auf neue Anti-Geldwäschemaßnahmen einstellen. LocalBitcoins möchte auf diese Weise mit der fünften Anti-Geldwäsche-Richtline der Europäischen Kommission konform gehen.

Kenne deinen Kunden, besser bekannt als „Know-Your-Customer“ (KYC): So nennt sich die Legitimationsprüfung, die Banken, Börsen und andere Finanzdienstleister von ihren Kunden verlangen sollten, um nicht in die juristische Bredouille zu geraten. Für europäische Finanzinstitute ist dabei vor allem der Paragraph 6 in der dritten Anti-Geldwäsche-Richtline maßgeblich.

Nach dieser fallen die „Feststellung der Identität des Kunden und Überprüfung der Kundenidentität auf der Grundlage von Dokumenten, Daten oder Informationen, die von einer glaubwürdigen unabhängigen Quelle stammen“ unter die Sorgfaltspflicht der Institutionen.

Zudem ist die „Durchführung einer kontinuierlichen Überwachung der Geschäftsbeziehung, einschließlich der Überprüfung der im Verlauf der Geschäftsbeziehung abgewickelten Transaktionen unter diesen Paragraph“ für Banken, Börsen & Co. verpflichtend.


KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
[Anzeige]
Bitcoin, Ethereum, Ripple, IOTA und die bekanntesten Kryptowährungen auf Plus500 handeln. Warum Plus500? Kostenloses Demo-Konto; Mobile Trading-App; Einzahlungen per PayPal; große Auswahl an verschiedenen Finanzprodukten (Kryptowährungen, Aktien, Rohstoffe, ETFs, Devisen, Indizies).

Jetzt kostenloses Konto eröffnen

Diese Richtlinien entstammen dem Jahr 2005 n. Chr. – bzw. 3 v. BTC. So etwas wie Kryptowährungen und das damit verbundene neue Wirtschaftsfeld konnten die Regulatoren damals nicht vorausahnen.

Geschlagene 13 Jahre später ist auch bei der Europäischen Kommission der Satoshi gefallen. Im Jahr 2018 nahmen die EU-Regulierer explizit Bezug auf digitale Assets. In der fünften Anti-Geldwäsche-Richtlinie geht es explizit um virtuelle Währungen, ihr Missbrauchspotenzial für die Geldwäsche und die Rolle der Bitcoin-Börsen.

Es ist daher von wesentlicher Bedeutung, den sachlichen Anwendungsbereich der Richtlinie (EU) 2015/849 auf Dienstleistungsanbieter, die den Umtausch von virtuellen Währungen in Fiatgeld ausführen, sowie auf Anbieter von elektronischen Geldbörsen auszuweiten,

heißt es dort.

Seit Inkrafttreten dieser Veröffentlichung sind also auch Europas Krypto-Dienstleister zur Einführung von KYC-Prozessen verpflichtet. Die Deadline für die Umsetzung der Direktive bildet der 10. Januar 2020.

LocalBitcoins in vorausseilendem Gehorsam

Auch LocalBitcoins.com, eine Vermittlungsstelle für Käufer und Verkäufer von Bitcoin, hat den regulatorischen Knall gehört – wenn auch mit einiger Verzögerung. Am 8. Februar informierte das Unternehmen in einer Pressemitteilung über bevorstehende Änderungen in Bezug auf KYC- und AML-Prozesse. Allerdings hielt sich LocalBitcoins dabei mit Details zurück. So heißt es bezüglich der anstehenden Änderungen lediglich:

Die wichtigsten Änderungen für die Benutzer von LocalBitcoins betreffen die Verbesserung der Registrierung neuer Konten und der Identitätsprüfungsprozesse, die Einführung von Wallet-Auszahlungen und […] Verifizierungsstufen.

Nähere Informationen sollen im März folgen. LocalBitcoins machte zuletzt Ende Januar Schlagzeilen, als eine Sicherheitslücke im Forum der Website dazu führte, dass mindestens sechs Kundenkonten gehackt werden konnten. Das Forum ist derzeit offline.

Bislang haben in Deutschland lebende Kunden keinen Zugriff auf den Service von LocalBitcoins.com – die BaFin kennt hier kein Pardon. Möglicherweise ändert sich das mit der Umsetzung der KYC-Vorschriften durch LocalBitcoins.

Mehr zum Thema:

KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an

Bereit für den nächsten Karrieresprung?

Sichere dir deinen Vorsprung durch Wissen und werde zum Blockchain & Krypto Experten

z.B. "Blockchain Basics Kurs"

Inklusive personalisiertes Teilnahmezertifikat
Zum Online Kurs

Ähnliche Artikel

LocalBitcoins, KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
Bitcoin-Börse Huobi greift nach dem großen Geld
Unternehmen

Huobi Group, Mutterkonzern der Bitcoin-Börse Huobi, hat während des Weltwirtschaftsforum in Davos die Veröffentlichung einer Broker-Plattform verkündet. Damit hat es das Unternehmen auf das große Geld abgesehen.

LocalBitcoins, KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
Buchgeld-Tokenisierung: Neuer Wind im Geldsegment
Unternehmen

Algorand und Monerium arbeiten gemeinsam an der Tokenisierung von Buchgeld. Das gaben die beiden Unternehmen jüngst in einer Pressemitteilung bekannt.

Newsletter

Die aktuellsten News kostenlos per E-Mail

Aktuell

LocalBitcoins, KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
Weitere Korrekturen beim Bitcoin-Kurs?
Kursanalyse

Der Bull Run, der Bitcoin und andere Kryptowährungen erfasst hat, kommt ins Straucheln. Nicht nur, weil die Kurse an eine wichtige Resistance stießen, aktuell macht auch eine sich bildende bearishe Divergenz Sorgen.

LocalBitcoins, KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
Das digitale Zentralbankengeld kommt
Regulierung

Spezialisten aus über 40 Ländern nähern sich dem Thema digitales Zentralbankengeld. Zur Entwicklung wurde auf dem Weltwirtschaftsforum jüngst ein Central Bank Digital Currency (CBDC) Toolkit für Entscheidungsträger herausgegeben.

LocalBitcoins, KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
Ethereum, Ripple und Iota – Luftholen oder Fehlausbruch?
Kursanalyse

Nach drei bullishen Wochen konsolidieren die Kurse von Ethereum (ETH), Ripple (XRP) und Iota (MIOTA) in dieser Woche. Die Entlastungsrallye pausiert somit vorerst und Retests der Ausbruchsniveaus werden zeitnah über den weiteren Kursverlauf entscheiden. Dabei halten sie sich weiterhin besser als Bitcoin (BTC), dessen Schwäche den Gesamtmarkt aktuell korrigieren lässt.

LocalBitcoins, KYC: LocalBitcoins kündigt „große Änderungen“ an
Bitcoin als soziales Konstrukt
Kolumne

In Sachen Transaktionsgeschwindigkeit schlagen Zahlungsnetzwerke wie PayPal oder Visa Bitcoin um Längen. Trotzdem – oder gerade deshalb – ist BTC das am schnellsten wachsende dezentrale Zahlungsnetzwerk der Welt. Woran liegt das?

Angesagt

So stehen deutsche Banken zur Kryptoverwahrung
Insights

Das Verwahrgeschäft für digitale Assets ist eines der Trendthemen 2020. Während manche FinTechs bereits Lösungen zur Token Custody entwickelt haben, scheint bei vielen Banken noch Misstrauen zu herrschen. Wir wollten es genauer wissen und haben direkt bei den deutschen Finanzinstituten nachgefragt. Wie sich deutsche Banken zum Kryptoverwahrgeschäft positionieren, erläutern wir anhand der ersten Reaktionen, die wir in unserer Banken-Umfrage erhalten haben.

Maduros Kryptowährung Petro wird für halben Preis gehandelt
Regierungen

Die staatliche Kryptowährung Venezuelas, der Petro, scheint nach einigen Startschwierigkeiten nun auch herbe Wertverluste zu verzeichnen. Petros, die einigen Venezolanern per Airdrop zugeschickt wurden, werden deutlich günstiger verkauft als von der Regierung festgesetzt.

ETC Labs unterstützt UNICEF mit einer Million US-Dollar
Blockchain

Ethereum Classic Labs und UNICEF arbeiten zusammen, um blockchainbasierte Lösungen für einige der dringendsten Probleme der Welt voranzutreiben. Durch finanzielle Unterstützung und den Einsatz innovativer Blockchain-Technologie wollen die Partner das Leben der Menschen verbessern.

Bitcoin Cash: Kommt die Mining-Steuer?
Altcoins

Ein Teil der Bitcoin Cash Miner plant die Einführung einer Art Mining-Steuer. Der zugehörige Fonds soll helfen, das Ökosystem stabil zu halten und die Infrastruktur weiterzuentwickeln.