BaFin genehmigt ersten Immobilien-Token
Phillip Horch

von Phillip Horch

Am · Lesezeit: 3 Minuten

Quelle: Shutterstock

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Die BaFin genehmigt das erste deutsche Security Token Offering (STO) für blockchainbasiertes Immobilieninvestment und das zweite deutsche STO überhaupt. Damit gibt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht den Startschuss für digitale Wertpapiere im Real-Estate-Bereich. Ein neues Anlagevehikel?

Security Token, Bitcoin und die regulatorische Sicherheit

Der Bitcoin-Kurs und seine berühmt-berüchtigte Volatilität macht vielen Anlegern zu schaffen. So kann die Kryptowährung Nummer eins innerhalb kurzer Zeit im zweistelligen Prozentbereich schwanken. Darüber hinaus bildet der Bitcoin-Kurs, so die häufige Argumentation, keine „realen Werte“ ab. So bekommt man für seine Kryptowährungen häufig „lediglich“ Geld.

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Security Token bieten hier eine Alternative. Denn diese relativ neue Möglichkeit, sein Kapital in blockchainbasierter Form anzulegen, bietet gegenüber Bitcoin, Ripple & Co. eine gewisse Sicherheit, handelt es sich doch im Prinzip um digitale Wertpapiere. Die Fundament Group will mit einem Security Token Offering nun in diesen Markt drängen. Diesen genehmigte nun die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Damit ist es das zweite Security Token Offering auf deutschem Blockchain-Boden.

Der Fundament Real Estate Token

Dazu bietet sie in Einklang mit den Vorschriften der deutschen Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin den Fundament Real Estate Token, der laut Unternehmensangaben von realen Vermögenswerten besichert ist. Dieser repräsentiert ein Wertpapier eines diversifizierten Immobilienportfolio. Laut eigenen Angaben verfügt Fundament über ein Portfolio von mehreren hundert Millionen Euro. Dabei investiert die Fundament Group in Gewerbeimmobilien in den Metropolregionen Deutschlands, darunter Hamburg, Frankfurt, Rostock und Jena.

Wem also der Bitcoin-Kurs zu sehr schwankt, könnte sich die Preise des Fundament STO näher ansehen. Denn jeder Token hat zum Zeitpunkt der Ausgabe einen Nennwert von einem Euro. Die Zinssätze sollen den kontinuierlich steigenden Wert des Immobilienportfolios von rund vier bis acht Prozent widerspiegeln. Der Schwerpunkt liegt laut Mitteilung auf Investitionen in Hotels, Studentenwohnungen, Kindergärten und Büros.

Fundament Real Estate Token & die Ethereum Blockchain

Der Kauf der Token soll zudem über die Ethereum Blockchain abgewickelt werden. Der Fundament Real Estate Token erfordert also keine Banken oder Clearingstellen. Somit können ihn Anleger nach Belieben kaufen und verkaufen. Dadurch kann der Fundament Real Estate Token theoretisch zu jederzeit liquidiert werden. Dank der Tokenisierung des Real-Estate-Bereichs wird dieser letztlich um einiges liquider als bisher. Dementsprechend teilt die Fundament Group mit:

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Der Real Estate Token verbindet die alte Finanzwelt mit der aufstrebenden Krypto-Branche. Durch die Akzeptanz von Kryptowährungen als Zahlungsmittel ist es möglich, Investitionen aus aller Welt anzunehmen. Darüber hinaus ermöglicht die Tokenisierung der Immobilienanlagen sehr geringe Investitionen ab [einem Euro], was die Immobilieninvestition für jedermann zugänglich macht und die globale finanzielle Integration fördert.

Fazit zum Fundament Real Estate Token

Letztlich handelt es sich beim Fundament Real Estate Token tatsächlich um ein Novum im Bitcoin-Ökosystem. Während die Liste der Kryptowährungen nach wie vor mit den Nachwehen der ICO-Schwemme aus 2017 kämpft und die zahlreichen „Shitcoins“ mühsam aussortiert, macht sich mit den Security Token eine neue Anlagemöglichkeit breit, die mehr Sicherheit verspricht.

Gerade, wenn ein solches Projekt von der BaFin genehmigt ist, verspricht das gegenüber herkömmlichen Kryptowährungen wie etwa Bitcoin und vor allem ICO-Coins wie Ripple, Ethereum, IOTA & Co. natürlich einen regulatorischen Vorteil. Der Use Case ist freilich ein anderer, unterscheidet sich dieser je nach Kryptowährung. Außerdem darf man gerade im Immobilienbereich nicht vergessen, dass auch dieser Markt zur Blasen-Bildung neigt.

Mehr zu Security Token Offerings in unserem Tutorial.

Hier geht es zur Homepage der Fundament Group.

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