Das sind die dreistesten Tricks der Krypto-Betrüger

Martin Wehrmann unterstützt Opfer von Krypto-Betrug als erfahrener Anwalt. Er kennt die Tricks der Betrüger, weiß, wie man sich schützt und wie man echten Krypto-Scam erkennt. BTC-ECHO hat den Rechtsanwalt der Kanzlei Wehrmann Digital- und Wirtschaftsrecht zum ausführlichen Interview getroffen. Warum Krypto-Betrug immer noch so erfolgreich ist und welche Rolle Lena Meyer-Landrut und Tinder dabei spielen. BTC-ECHO: Wie groß ist aus Ihrer Sicht das Problem des Krypto-Betrugs. Über wie viele Webseiten oder Betrüger im deutschsprachigen Raum sprechen wir hier? RA Martin Wehrmann: Es gibt so viele Betrugsfälle, dass es schwer ist, sie zu zählen. Nach Medienberichten, ist Kryptobetrug ein Milliardenmarkt. Ein erheblicher Teil davon entfällt auf Deutschland. Die Anzahl der Betrugswebsites ist unzählbar, sie tauchen ständig mit neuen Designs und Namen auf. Es wäre eine Sisyphusarbeit, dauerhaft den Einzelfällen hinterherzujagen. Stattdessen gilt es, die organisierten Strukturen hinter der Betrugsmasche zu zerschlagen und die anvisierten Betrugsopfer im Vorfeld über Gefahren aufzuklären. Fakt dürfte sein, dass der deutsche Markt verstärktes Angriffsziel dieser Betrüger ist. Rechtsanwalt Martin Wehrmann: Er kennt die Tricks der Krypto-Betrüger Sitzen die Firmen dann auch in Deutschland? Es handelt sich nicht um echte Firmen, sondern um Scheinfirmen, deren einziger Anschein von Legitimität der Name auf der Website oder in den Dokumenten ist. Dennoch sind diese Organisationen gut strukturiert, mit Hierarchiestufen und zugewiesenen Aufgaben. Es gibt intern eine unternehmensähnliche Struktur. Häufig gibt es eine Geschäftsleitung, Akquisiteure, die Opfer anwerben, "Betreuer", die für die Geldbeschaffung zuständig sind, und eine übergeordnete "Geschäftsleitung". Diese "Unternehmen" sind oft in mehrstöckigen Gebäudekomplexen untergebracht, wie in einem aktuellen Bericht von Spiegel TV zu sehen war. Diese Betrugsorganisationen sitzen in der Regel im Ausland, oft in der Türkei, der Ukraine, auf dem Balkan, in Russland und Asien. Haben dann deutsche Behörden überhaupt eine Handhabe, dagegen vorzugehen, wenn die im Ausland sitzen? Was kann die Polizei oder vielleicht auch die BaFin konkret tun? Die BaFin ist eine ganz entscheidende Stelle, um Warnmeldungen auszusprechen vor diesen sogenannten "Finanzdienstleistern". Außerdem führt die BaFin Ermittlungsergebnisse zwischen Geschädigten und Strafverfolgungsbehörden zusammen. Die BaFin nimmt zwar keine Betrüger fest, aber sie überwacht deutsche Finanzmarktakteure und warnt vor möglichen illegalen Aktivitäten, die sich gegen deutsche Verbraucher richten. Das hat insbesondere bei den seit einigen Monaten verstärkt grassierenden Festgeld-Betrugsmaschen noch einmal verstärkt an Bedeutung gewonnen. Die Strafverfolgungsbehörden können zudem im Rahmen der Rechtshilfe im Ausland tätig werden. Die Zahl der erfolgreichen grenzüberschreitenden Ermittlungen hat in den letzten Jahren tatsächlich zugenommen. Die Zusammenarbeit ist jedoch selektiv. Ein Geschädigter mit 500 Euro Schaden hat nachvollziehbarer Weise sehr schlechte Chancen, dass eine deutsche Kriminalpolizei eine ausländische Kriminalpolizei im Wege der Rechtshilfe bittet, Ermittlungsunterstützung zu leisten. Größere Betrugsfälle, die vielen Anlegern schaden, könnten jedoch Anlass für koordinierte Bemühungen in mehreren Ländern sein. Für kleine Geschädigte besteht also kaum eine Chance. Sagen wir mal so: Sehr viele kleine Geschädigte geben natürlich irgendwann auch einen Anreiz, punktuell vorzugehen gegen den Betrügerkreis. Dass jetzt ein Geschädigter beispielsweise mit einem Millionenschaden automatisch dazu führt, dass man sich der Rechtshilfe bedient, ist auch nicht gesagt. Das ist immer eine Einzelfallabwägung, die dann die Strafverfolgungsbehörde trifft. Welche Rolle spielen die Exchanges bei der Masche der Täter? Haben Behörden über die Kryptobörsen eine Handhabe? Kryptowährungen werden ja bekanntlich auf der Blockchain transferiert. Man sieht, dass die Werte irgendwann auf einer der großen Exchanges landen. Um die zu beschlagnahmen, braucht es nicht die Rechtshilfe ausländischer Strafverfolgungsbehörden. "In der Regel bekommen Geschädigte Ihre Kryptowährungen nicht direkt zurück" Das kann durchaus auch eine deutsche Staatsanwaltschaft veranlassen, im Wege eines Vermögensarrests, dass also bei einer Kryptobörse, wo sich nachweislich Kryptowerte aus Betrugstaten befinden, die entsprechenden Wallet Adressen gesperrt werden und im Idealfall diese Kryptowerte sichergestellt und deren Geldwerte an den Geschädigten aus dem Krypto-Betrug zurückgeführt werden können. In der Regel bekommen Geschädigte nicht direkt ihre Kryptowerte zurück, das läuft ein bisschen komplizierter. Es ist ein sehr formeller Prozess, an dessen Ende der Euro-Gegenwert der verlorenen Bitcoin an die Geschädigten ausgezahlt wird. In Ihrer Kanzlei betreiben Sie auch Blockchain-Forensik. Welche Erkenntnisse über die Zahlungsströme der Betrugsgelder konnten Sie gewinnen? Wir sehen in aller Regel, dass Kryptowerte, die ein Betrugsgeschädigter an eine vermeintliche Handelsplattform überweist, weiter transferiert und schließlich auf Exchanges in Euro oder Dollar umgewandelt werden. Die Betrüger wollen ja am Ende (noch) in der Regel Euro oder Dollar haben und nicht die Bitcoin. Unser Ermittlungsansatz besteht darin, diese Transfers aufzudecken und zu prüfen, welche Teile es lohnt, weiterzuverfolgen. Die Chance liegt daran, die Kryptowerte auf betrügerisch genutzten Wallets festzusetzen - das kann funktionieren und gerade bei hohen Schadenssummen sollte dies nicht unversucht gelassen werden. Cluster von betrügerischen Wallets werden durch Analysen identifiziert und wir sehen, dass da Multimillionenbeträge bewegt werden. Ich spreche nicht von ein bis zwei Millionen Euro. Hier geht es teils um hunderte Millionen Euro. Und da fragt man sich dann irgendwann schon: Wie können solche großen Beträge eigentlich auf die Exchanges bewegt werden, ohne, dass da Fragen gestellt werden? Wie gehen diese Plattformen vor, um neue Opfer anzulocken? Wie läuft die Akquise? In Betrugsmaschen werden klassische Akquisekanäle genutzt, darunter Werbeanzeigen auf Webseiten und sozialen Medien wie LinkedIn, Instagram, und sogar Tinder. Letzteres ist mittlerweile ganz stark verbreitet. Auch die TV-Serie "Die Höhle der Löwen" wird immer wieder für irreführende Werbung missbraucht. Potenzielle Opfer werden durch gefälschte Artikel, die Prominente wie Lena Meyer-Landrut und andere angeblich unterstützen, in die Irre geführt. Akquisiteure nutzen heute zudem eine Vielzahl von Sprachlern- und Tandemkanälen, einschließlich Online-Englischkursen, um potenzielle Betrugsopfer anzusprechen. Ihre Vorgehensweise variiert je nach Plattform: Auf LinkedIn kontaktieren sie Menschen unter geschäftlichen Vorwänden, auf Tinder suchen sie den Kontakt für persönliche Bekanntschaften, und auf Instagram sprechen sie Personen anhand von Bildern an. Nachdem sie ein lockeres Vertrauensverhältnis aufgebaut haben, lenken sie die Gespräche schließlich in Richtung finanzieller Investitionen. Bei Verdacht auf Krypto-Betrug, etwa wenn der Kontakt abbricht oder Versprechen nicht eingehalten werden, sollten Betroffene vorsichtig sein und rechtliche Schritte prüfen. Wie verhält man sich, wenn man das Gefühl hat, dass man Opfer von Krypto-Betrug geworden ist? Viele Betrugsgeschädigte haben bereits vor der Realisierung des Betrugs ein unbehagliches Gefühl. In den meisten Fällen erfolgt aber vorher eine intensive persönliche Betreuung per Chat oder Telefon, insbesondere bei finanziell unerfahrenen Anlegern. Die leider immer noch festzustellende mangelnde finanzielle Bildung in Deutschland begünstigt solche Betrugsmaschen, da viele Opfer nicht einschätzen können, ob die Informationen plausibel sind. Das ist in meinen Augen auch ein maßgeblicher Grund dafür, warum diese Betrugsmaschen hier so verbreitet sind. "Sofortiger Kontaktabbruch ist empfohlen" Nach der Erkenntnis des Krypto-Betrugs empfehlen Experten wie wir oder die Kriminalpolizei einen sofortigen Kontaktabbruch aus Gründen des Eigenschutzes. Die Täterschaft arbeitet mit massiver Manipulation und psychologischen Tricks. Trotz dieser Empfehlung halten viele Geschädigte den Kontakt aufrecht, in der Hoffnung, ihr Geld zurückzubekommen. Diese Hartnäckigkeit kann zu weiteren Zahlungen an die Täter führen, selbst wenn bereits rechtliche Schritte eingeleitet wurden. Die klare Empfehlung lautet, keine weiteren Zahlungen zu leisten und sofort Anwälte oder die Polizei einzuschalten. Denken Sie, dass das Problem durch schärfere Regulierung in den Griff zu bekommen ist? Wird MiCA einen Unterschied machen? Das ist eine sehr interessante Frage. Ich denke, wichtiger als Regulierung ist die Aufklärung der Bevölkerung durch die Medien. Tatsächlich halten wir die Regulatorik aber auch für ein wichtiges Tool. Manchmal wundere ich mich doch sehr, wie eine solche Menge an Geldern aus dem Krypto-Betrug überhaupt ungeprüft auf die Exchanges und schlussendlich ja auch wieder von dort in den Wirtschaftskreislauf gelangen kann. Ich bin schon der Meinung, dass eine schärfere Regulierung es diesen betrügerischen Akteuren am Markt schwieriger machen würde, die Betrugsmaschen in der Dimension durchzuführen, in der sie momentan durchgeführt werden – und das sage ich als jemand, der grundsätzlich ein Freund des hinter Bitcoin stehenden Freiheitsgedankens ist. Wenn du wissen möchtest, wie du seriöse von unseriösen Krypto-Anbietern unterscheiden kannst, legen wir dir unseren Review-Bereich nahe. Dieser Artikel erschien erstmals im Juli 2024.

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