Krypto-Steuertipps: So sichert ihr das meiste aus euren Gewinnen

Der Bullenmarkt ist in vollem Gange und 2025 dürfte ein spannendes Jahr für Investoren werden – mit dem Potenzial auf große Gewinne. Je nachdem, wie man investiert und verkauft, müssen diese im nächsten Jahr versteuert werden. Wer seine Gewinne optimieren möchte, kann dafür verschiedene Krypto-Steuertipps beherzigen. Drei davon erklärt uns der Krypto-Steuerberater Matthias Steger. https://www.youtube.com/watch?v=zPG5O_TJP-I 1. Ultimate Hodling: Bitcoin-Gewinne steuerfrei verkaufen Unter Bitcoinern besonders populär: das ultimate Hodling. Dies sei "eine der besten Strategien", so Matthias Steger. Darunter versteht man, seine Bitcoin oder Kryptowährungen über mehrere Jahre und Jahrzehnte zu halten. In Deutschland ist das tatsächlich besonders attraktiv. Als eines der wenigen Länder der Welt gilt hier eine einjährige Haltefrist für Kryptowährungen. Das bedeutet: Jeder durch eine Kryptowährung erwirtschaftete Gewinn ist komplett steuerfrei, wenn diese ein Jahr lang gehalten wurde. Wichtig zu wissen: "Der Tausch einer Kryptowährung in eine andere gilt auch als steuerlicher Vorgang. Man muss also wirklich diese eine Kryptowährung halten." Ebenfalls wichtig: Selbst wenn man die Einjahreshaltefrist einhält, muss man den Kauf und Verkauf dokumentieren und beim Finanzamt in der Steuererklärung angeben. 2. Einsatz auscashen, Gewinne steuerfrei mitnehmen Der Kryptomarkt ist unberechenbar. Die Kurse steigen manchmal so schnell, wie sie fallen. Auf die einjährige Haltefrist zu spekulieren, um seine Kryptowährungen steuerfrei zu verkaufen, kann einen teuer zu stehen kommen, wenn der Bullenmarkt zu früh vorbei ist. Die Kurse von Altcoins fallen dann gerne innerhalb weniger Monate um bis zu 90 Prozent. Dann verliert man unter Umständen viel mehr, als wenn man innerhalb der Haltefrist verkauft hat und Steuern zahlt. "Es ist schlechter, 80 Prozent des Kurses zu verlieren, als einfach 42 Prozent an Steuern zu zahlen", so der Steuerberater. Tatsächlich variiert der Steuersatz auf Kryptowährungen je nach Einkommen. Zunächst einmal wäre da der Grundfreibetrag von 12.096 Euro. Jährliches Einkommen bis zu dieser Grenze ist steuerfrei. Bei einem Einkommen bis 17.430 Euro zahlt man zwischen 14 und 24 Prozent, bis 68.430 Euro sind es 42 Prozent. Dieser Steuersatz gilt bis zu einem jährlichen Verdienst von 277.825 Euro. Überschreitet man diesen Schwellenwert, erhöht sich der Steuersatz auf 45 Prozent. Wichtig dabei zu beachten: Für die steuerliche Evaluation zieht das Finanzamt den Grundfreibetrag vom Einkommen ab. Die überschüssigen Einnahmen werden mit dem jeweiligen Steuersatz versteuert. Ein Krypto-Steuertrick, den der Berater für einen guten Kompromiss hält: "Wenn man 100 Prozent oder mehr Gewinn gemacht hat, kann man zumindest seinen Einsatz herausnehmen, um dann den Rest bis zum Ende der Spekulationsfrist zu halten. Dann hat man nur noch Gewinne." 3. Tax-Loss-Harvesting: Verluste anhäufen, um Gewinne steuerfrei mitzunehmen Eine der riskantesten, aber auch lukrativsten Krypto-Steuertipps, wenn richtig gemacht: das Tax-Loss-Harvesting. Bei der Steuererklärung kann man Gewinne mit Verlusten gegenrechnen. Diese erzielten Verluste können mit den Gewinnen des gleichen Steuerjahres verrechnet werden und können laut Steger bis zu einer Höhe von 10 Millionen Euro gehen. Ein Beispiel, wie das funktionieren kann: "Du verkaufst drei Bitcoin bei einem potenziellen Allzeithoch von 100.000 US-Dollar. Dann kaufst du gleich wieder zurück. Die Anschaffungskosten sind jetzt 100.000 US-Dollar. Dann wartest du, bis der Kurs auf 70.000 US-Dollar fällt, und verkaufst deine Bitcoin wieder und kaufst sie wieder zurück." Die Folge: "Du behältst deine drei Bitcoin, aber du hast jetzt einen Verlust von 90.000 US-Dollar, den du eintragen kannst." Andere Spekulationsgewinne, die man nun macht, sei es aus Verkäufen innerhalb der Jahresfrist, durch Airdrops oder Staking-Rewards, kann man nun gegen diese Verluste rechnen und steuerfrei mitnehmen.

Krypto-Steuertricks: So sichert ihr das meiste aus euren Gewinnen

In diesem Artikel erfährst du:

Bitcoin: Wann die Ruhe am Krypto-Markt wirklich kippt

Bitcoin stabil – doch dieser Altcoin explodiert gerade

Einstiger Bitcoin-Mining-Riese meldet Insolvenz an